黃金又漲了。
今年以來,金價(jià)持續(xù)震蕩上行,9月26日,COMEX黃金期貨升破2700美元/盎司,創(chuàng)歷史新高,漲逾0.6%。
國際金價(jià)的波動(dòng)引起了市場(chǎng)廣泛關(guān)注,而隨著黃金價(jià)格持續(xù)升溫,國內(nèi)多家銀行再度上調(diào)積存金業(yè)務(wù)起購點(diǎn)。
美聯(lián)儲(chǔ)降息推漲金價(jià)
今年以來金價(jià)大幅突破,連創(chuàng)新高。國際金價(jià)已累計(jì)超過20次創(chuàng)下新高,先后突破2100、2200、2300、2400、2500、2600、2700美元/盎司整數(shù)關(guān)口,年內(nèi)大漲近30%。
業(yè)內(nèi)分析指出,年初,金價(jià)漲勢(shì)先是受到新興市場(chǎng)需求,特別是來自央行和亞洲消費(fèi)者以及投資者的支撐,近幾個(gè)月的焦點(diǎn)則轉(zhuǎn)向美聯(lián)儲(chǔ)和美國經(jīng)濟(jì)前景。
市場(chǎng)普遍觀點(diǎn)認(rèn)為,美聯(lián)儲(chǔ)大幅降息50個(gè)基點(diǎn)增加了黃金的吸引力。
華安基金提到,在國際市場(chǎng)上,黃金的價(jià)格是以美元為計(jì)價(jià)單位,而且黃金“天然是貨幣”。當(dāng)美元升值時(shí),相對(duì)來說黃金的購買力下降,導(dǎo)致黃金價(jià)格下跌;反之,黃金價(jià)格上漲。并且,美元與黃金都有一定的抗風(fēng)險(xiǎn)屬性。當(dāng)美元走勢(shì)疲軟時(shí),投資者更偏向于利用黃金來分散風(fēng)險(xiǎn)。美聯(lián)儲(chǔ)降息后,美元收益率下降、美元投資需求降低、美元指數(shù)下跌等因素,對(duì)黃金價(jià)格形成利好。
此外,地緣政治風(fēng)險(xiǎn)的加劇也是推動(dòng)黃金上漲的一個(gè)重要因素。中東地區(qū)的緊張局勢(shì)推高了黃金的避險(xiǎn)需求。與歷史上的黃金上漲周期類似,地緣政治的不確定性往往為黃金價(jià)格提供了強(qiáng)勁的支持。本次美聯(lián)儲(chǔ)降息正值全球局勢(shì)復(fù)雜化之際,尤其是地緣政治風(fēng)險(xiǎn)增加,進(jìn)一步提升了黃金的吸引力。
市場(chǎng)對(duì)于黃金的強(qiáng)烈需求,也成為黃金價(jià)格堅(jiān)挺的基石。
回顧上半年的黃金表現(xiàn),全球央行仍在持續(xù)增持黃金,黃金ETF(交易型開放式指數(shù)基金)持倉量也在繼續(xù)增長(zhǎng)。數(shù)據(jù)顯示,2024年上半年,全球央行大量購入黃金,創(chuàng)下483噸的歷史紀(jì)錄。盡管第二季度的購買有所放緩,但總體需求依然強(qiáng)勁。特別是中國、土耳其和印度等新興市場(chǎng)國家成為最大的買家。中國上半年增持了近30噸黃金,土耳其則購入了45噸黃金,成為上半年的最大買家。
另外,世界黃金協(xié)會(huì)發(fā)布的2024年二季度《全球黃金需求趨勢(shì)報(bào)告》顯示,二季度全球黃金需求總量(包含場(chǎng)外交易)同比增長(zhǎng)4%至1258噸,創(chuàng)下有該項(xiàng)統(tǒng)計(jì)以來最強(qiáng)勁的二季度需求。
未來仍可能持續(xù)走高
對(duì)于未來黃金價(jià)格的走勢(shì),廣州金控期貨研究中心副總經(jīng)理程小勇判斷,美聯(lián)儲(chǔ)降息后,國際黃金價(jià)格還將不斷創(chuàng)新高,年內(nèi)有可能升至2800美元/盎司。
國信期貨研究咨詢團(tuán)隊(duì)也認(rèn)為,地緣局勢(shì)緊張和全球央行購金進(jìn)程或?qū)⒗媒饍r(jià),同時(shí),美國大選所帶來的不確定性也將在一定程度上支撐黃金。金價(jià)在未來一段時(shí)間內(nèi)預(yù)計(jì)仍將保持強(qiáng)勁走勢(shì),后續(xù)需密切關(guān)注美國經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)釋放的更多信號(hào)。
業(yè)內(nèi)人士指出,金價(jià)近期不斷創(chuàng)出歷史新高,波動(dòng)較大,建議投資者要謹(jǐn)慎投資,切勿盲目追高,采用逢低吸納的策略要比追漲策略更加穩(wěn)妥。在進(jìn)行黃金投資時(shí)要注意控制風(fēng)險(xiǎn),建議選擇杠桿率較低的實(shí)物黃金、積存金等方式投資,對(duì)黃金期貨、黃金期權(quán)的投資方式持謹(jǐn)慎態(tài)度。
積存金業(yè)務(wù)受青睞
值得一提的是,隨著今年以來黃金價(jià)格一路走高,國內(nèi)銀行的積存金業(yè)務(wù)受到投資者的青睞。
所謂積存金,即黃金積存業(yè)務(wù),是一種低門檻且相對(duì)靈活的黃金投資方式。投資者通過主動(dòng)或定期投資的方式購買積存金,也可贖回或者提取實(shí)物。
記者了解到,多家銀行已經(jīng)進(jìn)行過一輪積存金業(yè)務(wù)起點(diǎn)金額調(diào)整;另外,僅9月以來,農(nóng)行、興業(yè)銀行、建設(shè)銀行均已上調(diào)個(gè)人單次購買、新增定投購買積存金起點(diǎn),由人民幣600元起調(diào)整為人民幣700元起。
9月26日,中國銀行也發(fā)布關(guān)于調(diào)整積存金產(chǎn)品按金額購買起點(diǎn)的公告,公告指出,參考當(dāng)前市場(chǎng)情況,該行將于2024年9月27日起調(diào)整積存金產(chǎn)品的購買條件。具體來看,按金額購買積存金產(chǎn)品或創(chuàng)建積存定投計(jì)劃時(shí),最小購買金額由600元調(diào)整為650元,追加購買金額維持200元整數(shù)倍不變。
光大銀行金融市場(chǎng)部宏觀研究員周茂華表示,銀行上調(diào)積存金購買起點(diǎn)金額,一方面提醒投資者關(guān)注未來潛在的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn),有助于市場(chǎng)回歸理性;另一方面也更好地落實(shí)了投資者適當(dāng)性管理,有助于避免投資糾紛等問題。
建設(shè)銀行發(fā)布相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)提示稱,近期國內(nèi)外貴金屬價(jià)格波動(dòng)加劇,市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)提升,請(qǐng)投資者增強(qiáng)個(gè)人黃金積存等貴金屬交易業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),合理控制倉位,及時(shí)關(guān)注持倉情況和保證金余額變化情況,理性投資。
本報(bào)記者 楊碩
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