近日，部分寬基產(chǎn)品披露的信息顯示，一些年金計(jì)劃紛紛出手布局寬基ETF產(chǎn)品。例如，一只新發(fā)行的滬深300ETF前十大份額持有人中，頗為罕見地出現(xiàn)了7只年金計(jì)劃的身影。另外，多只年內(nèi)發(fā)行上市的中證A50ETF也在二季度末迎來年金計(jì)劃的密集進(jìn)場。
持有招商滬深300ETF超1.2億份
根據(jù)招商滬深300ETF近日發(fā)布的上市公告書，截至9月11日，這一新發(fā)產(chǎn)品前十大份額持有人中，年金計(jì)劃占據(jù)七大席位。其中不僅有多家公司的企業(yè)年金，更有多個(gè)地方政府的職業(yè)年金。
企業(yè)年金計(jì)劃通常是指企業(yè)及其職工在依法參加基本養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，自愿建立的補(bǔ)充養(yǎng)老保險(xiǎn)制度；職業(yè)年金計(jì)劃的主要繳納對象則是機(jī)關(guān)事業(yè)單位工作人員。
公告顯示，中國中信集團(tuán)企業(yè)年金計(jì)劃-中信銀行、廣東省肆號職業(yè)年金計(jì)劃-招商銀行、江蘇省柒號職業(yè)年金計(jì)劃-民生銀行、廣東省伍號職業(yè)年金計(jì)劃-建設(shè)銀行、中國聯(lián)合網(wǎng)絡(luò)通信集團(tuán)有限公司企業(yè)年金計(jì)劃—招商銀行、廣西壯族自治區(qū)柒號職業(yè)年金計(jì)劃-建設(shè)銀行、四川省柒號職業(yè)年金計(jì)劃-民生銀行7只年金計(jì)劃合計(jì)持有招商滬深300ETF超1.2億份，占場內(nèi)總份額的比例超過20%。
部分業(yè)內(nèi)人士分析，年金計(jì)劃通常被視為長線資金，多只年金計(jì)劃出手布局寬基產(chǎn)品，或看好低位布局的性價(jià)比。加上寬基產(chǎn)品的管理費(fèi)率較低，這或許也是吸引年金計(jì)劃布局的一大原因。
年金計(jì)劃投資基金力度加大
值得注意的是，今年以來，年金計(jì)劃對基金的投資力度明顯加大。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至今年二季度末，共有83只年金計(jì)劃投資了上市基金產(chǎn)品（ETF、LOF等），較去年末新增12只。各類年金計(jì)劃合計(jì)持有上市基金市值超24億元（僅統(tǒng)計(jì)出現(xiàn)在基金前十大份額持有人行列的情況），較去年末增長約46%。
其中，中國石油天然氣集團(tuán)公司企業(yè)年金計(jì)劃、工行企業(yè)年金計(jì)劃、農(nóng)行企業(yè)年金計(jì)劃持有的上市基金數(shù)量位居前三位，分別為9只、6只、4只。
中國石油天然氣集團(tuán)公司企業(yè)年金持有的9只上市基金市值合計(jì)約2.5億元，持倉規(guī)模居首位的是華夏滬港通恒生ETF，約6077.4萬元；其次為華夏中證旅游主題ETF、華夏中證細(xì)分食品飲料產(chǎn)業(yè)主題ETF，分別為3472.90萬元、3397.23萬元。
工行企業(yè)年金計(jì)劃持有上市基金市值達(dá)6.9億元，為最青睞上市基金的年金計(jì)劃。其持倉規(guī)模居前兩位的是博時(shí)中證可轉(zhuǎn)債及可交換債券ETF、富國中證港股通互聯(lián)網(wǎng)ETF，市值分別為2.7億元、2億元。
農(nóng)行企業(yè)年金計(jì)劃持有的4只上市基金市值合計(jì)約1.7億元，其持倉規(guī)模居前兩位的是易方達(dá)中證1000ETF、工銀中證A50ETF，市值分別為6862.23萬元、5616.28萬元。
值得注意的是，工銀中證A50ETF為今年3月份新上市產(chǎn)品。截至二季度末，該ETF前十大份額持有人已從上市初的券商、私募為主變更為年金計(jì)劃為主。工行、建行、中國交通建設(shè)集團(tuán)、中國石油化工集團(tuán)等多家公司的企業(yè)年金計(jì)劃紛紛現(xiàn)身其中。
參與個(gè)股投資積極性下降
個(gè)股投資方面，Wind數(shù)據(jù)顯示，截至二季度末，年金計(jì)劃參與程度較低，且較2023年末出現(xiàn)較大幅度下降。僅有13只年金計(jì)劃進(jìn)入個(gè)股前十大流通股東行列，合計(jì)持股市值約13.6億元，較去年末減少約66.7%。
持股市值居前三位的為中國石油天然氣集團(tuán)公司企業(yè)年金計(jì)劃、工行企業(yè)年金計(jì)劃、中國移動通信集團(tuán)公司企業(yè)年金計(jì)劃，分別為6.48億元、2.75億元、2.37億元。
其中，中國石油天然氣集團(tuán)公司企業(yè)年金計(jì)劃的持股數(shù)量最多，為13只。其中，該年金計(jì)劃持有建發(fā)股份、銀輪股份的市值合計(jì)超3億元，接近其持股總市值的一半。
工行企業(yè)年金計(jì)劃僅持有3只個(gè)股，中國移動通信集團(tuán)公司企業(yè)年金計(jì)劃持有2只個(gè)股。巧合的是，這兩只年金計(jì)劃均持有新諾威，且都是二季度新進(jìn)入個(gè)股前十大流通股東行列。
雖然今年上半年年金計(jì)劃對個(gè)股的直接投資有所減少，但人力資源和社會保障部網(wǎng)站披露的信息顯示，截至二季度末，企業(yè)年金計(jì)劃構(gòu)建的投資組合中，投向含權(quán)益類資產(chǎn)的組合仍占多數(shù)，期末資產(chǎn)金額超過2.8萬億元，占全部組合期末資產(chǎn)金額的比重超過80%。
數(shù)據(jù)顯示，截至今年二季度末，超過15萬個(gè)企業(yè)建立了企業(yè)年金，參加職工超3200萬人，積累基金約3.39萬億元。投資管理方面，企業(yè)年金投資資產(chǎn)凈值已超過3.36萬億元，建立投資組合5733個(gè)，年內(nèi)加權(quán)平均收益率1.95%。
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